Qui sommes-nous ?
Une équipe passionnée qui place vos objectifs financiers au cœur de chaque décision depuis 2018
Notre parcours depuis Toulon
Tout a commencé en 2018 dans un petit bureau de la rue de la Louisiane. Deux associés, un ordinateur portable et une conviction : la gestion financière ne devrait jamais ressembler à un labyrinthe incompréhensible.
On venait tous les deux du secteur bancaire traditionnel. Et franchement, on était frustrés. Trop de jargon, pas assez d'écoute. Les clients se sentaient perdus, et nous aussi par moments.
Alors on a créé lumosari. Un endroit où vous pouvez comprendre vraiment ce qui se passe avec votre argent. Pas de formules magiques, juste des conseils clairs basés sur votre situation réelle. Sept ans plus tard, on accompagne plus de 340 foyers et entreprises dans le Var.
Ce qui guide nos actions au quotidien
Transparence absolue
Chaque recommandation vient avec une explication complète. Vous savez pourquoi on vous suggère telle ou telle option, quels sont les risques potentiels et les alternatives disponibles.
Proximité humaine
On ne disparaît pas après avoir signé un contrat. Nos clients peuvent nous joindre directement quand ils en ont besoin. Pas de plateforme automatisée, juste des vraies conversations.
Adaptabilité constante
Votre vie évolue, vos finances aussi. On réévalue régulièrement votre situation ensemble pour ajuster la stratégie. Rien n'est gravé dans le marbre chez nous.
Les personnes derrière les chiffres
Une petite équipe qui travaille main dans la main. Chacune apporte son expertise, mais surtout une vraie volonté d'aider les gens à prendre de meilleures décisions financières.
Séverine Dufresne
Directrice Stratégie Financière
Quinze ans d'expérience en banque privée avant de rejoindre lumosari en 2020. Elle adore déchiffrer les situations complexes et trouver des solutions sur mesure.
Aurore Blanchard
Responsable Relations Clientèle
La personne qui s'assure que vous ne vous sentez jamais perdu dans vos démarches. Elle coordonne tous les suivis et répond à vos questions du quotidien avec patience.
Comment on travaille ensemble
- Premier échange sans engagement On discute de votre situation actuelle et de vos préoccupations. Ça dure généralement 45 minutes. C'est gratuit et sans obligation de suite.
- Analyse personnalisée Si vous décidez de continuer, on examine en détail vos finances, vos objectifs à court et long terme. On prend le temps qu'il faut, souvent deux rendez-vous.
- Plan d'action concret On construit ensemble une stratégie réaliste avec des étapes claires. Vous gardez toujours le contrôle des décisions importantes.
- Suivi régulier Points trimestriels pour ajuster si nécessaire. Et bien sûr, vous pouvez nous contacter entre deux rendez-vous si quelque chose change dans votre vie.
